Распространенные виды мошенничества при обмене электронных валют

Несложные правила помогут Вам избежать встречи с сетевыми аферистами, промышляющими в сфере обменна электронных валют

Электронные платежные системы знакомы каждому более-менее опытному пользователю Интернета. Несмотря на то, что старейшие из них существуют уже более 10 лет, данный сегмент рынка продолжает бурно развиваться, на него выходят все новые и новые игроки, привлеченные впечатляющими темпами роста. Только в русскоязычной части Сети активно используются более десятка платежных систем, а в глобальном масштабе их число приближается к сотне. Учитывая такое разнообразие, естественно возникает потребность в обменных пунктах, где можно было бы обменять одну электронную валюту на другую. Реагируя на растущие потребности в обмене электронных денег, в Сети появилось огромное количество электронных «обменников», где вы можете быстро, легко и удобно осуществить необходимые транзакции. К сожалению, начиная с середины 2006 года эту нишу облюбовали мошенники, традиционно играющие на людской страсти к «легким» деньгам. Их «бизнес», как правило, строится по следующей схеме. Наиболее популярными платежными системами в Рунете являются WebMoney (в основном для использования на территории бывшего СССР) и E-Gold (используется для международных транзакций). Номинальной единицей и в том, и в другом случае, как правило, выступает 1 доллар США, но в силу различных причин на сегодня титульный знак WMZ (соответствует 1 американскому доллару в системе WebMoney) ценится выше титульного знака E-Gold (средний курс 1 WMZ = 1,05-1,10 E-Gold USD). Мошенники утверждают, что подобные курсы характерны для России и ближнего зарубежья, в дальнем зарубежье ситуация прямо противоположная, поскольку российские WMZ там особой популярностью не пользуются. Суть предлагаемого клиенту «бизнеса» проста: в России в одном из популярных обменников (например, roboxchange.com) осуществляется обмен 1 WMZ = 1 E-Gold USD, а затем на «заветном» иностранном сайте меняем по курсу 1 E-Gold USD = 1,12 WMZ. Проделывая такую нехитрую операцию десятки раз в день с суммами порядка 100 долларов, неизвестные благодетели якобы зарабатывают сотни долларов и по доброте душевной предлагают всем желающим использовать эту «возможность». Минимальная сумма обмена на «иностранном сайте» обычно составляет 10 E-Gold USD, которые благополучно попадают в карман мошенников. Конечно, у опытных пользователей Сети подобные уловки вызывают лишь улыбку, но у впервые читающих подобные «откровения» новичков загораются глаза от предвкушения столь больших и легких денег. Чтобы предостеречь наиболее уязвимый контингент пользователей, попробуем сформулировать основные правила выбора обменного пункта.

  • Настоящий обменник должен быть автоматическим - если его владелец не может (или не хочет) приобрести соответствующий скрипт и разместить его на нормальном (т.е. платном) хостинге, значит, дело нечисто. Мошенники всегда пишут о ручном обмене – деньги якобы придут к вам через 20-30 минут (естественно, эти 30 минут превращаются в бесконечность).
  • На сайте обменного пункта должны быть представлены его реквизиты во всех платежных системах. Так, по идентификатору WMID платежной системы WebMoney или номеру кошелька вы всегда сможете посмотреть в клиентском приложении WebMoney Keeper, с кем имеете дело (Ф.И.О., аттестат, дата регистрации предполагаемого контрагента, его бизнес-левел (BL – индикатор деловой активности), наличие претензий к контрагенту в блэк-листе системы). Если реквизитов WebMoney нет, значит, информация намеренно скрывается. Мошенники, как правило, показывают только реквизиты E-Gold, а по ним идентифицировать владельца гораздо сложнее.
  • Нормальный обменник меняет в обе стороны и по разным валютным парам, чем выше оборот обменного пункта и стаж его работы, тем шире предложения по обмену электронных валют. Обмен только в направлении E-Gold USD --> WMZ, как это практикуют мошенники, это нонсенс.
  • В нормальном обменнике меняют любую сумму больше минимума (минимум составляет обычно от 1 до 5 долларов). Мошенники предлагают менять фиксированные суммы, обычно это 10, 25, 50 и 100 E-Gold USD.
  • В Интернете существует такая же рыночная конъюнктура, как и в реальной жизни. Если все обменники меняют 1 E-Gold USD на 0,8-0,9 WMZ, то обмен 1 E-Gold = 1,1-1,2 WMZ выглядит странно - ведь если в уличном обменном пункте у вас предложат купить доллары по 30 рублей, когда все остальные дают не больше курса ЦБ РФ (ок. 23,6 на июнь 2008 г.), это покажется странным? Отсутствие национальных границ в Сети делает абсурдной идею существенного различия в разных сегментах Интернета цен на товары с мгновенной доставкой (к которым как раз и относятся электронные валюты). Курсы везде примерно одинаковы, если же конкретная электронная валюта считается в том или ином обменном пункте экзотической, это означает лишь большую маржу. WMZ действительно не очень популярны на Западе, поэтому в реальных иностранных обменниках вам предложат за 1 WMZ не более 0,8 E-Gold USD, примерно по такому же курсу будет и обратный обмен – 1 E-Gold USD = 0,8 WMZ.
  • Нелишним будет проверить IP-адрес обменного пункта с помощью специальной программы трейсера (например, Neo Trace), которая покажет, на каком физическом компьютере находится тот или иной сетевой ресурс. Мошенники часто прикрываются экзотическими национальными доменами (типа .hu, .ca, .tk), хотя следы обычно ведут на один и тот же хостинг с сомнительной репутацией (чаще всего у мошенников почему-то фигурируют голландские хостеры).
  • Наконец, убогий, непрофессиональный дизайн сайта, ошибки в тексте на английском языке (который призван подчеркнуть его «заграничное» происхождение) - признаки того, что этот обменник делали «на коленке» спецы с незаконченным средним образованием.